Antiwitwaswet voor makelaars: de verplichtingen
Als BIV-erkend vastgoedmakelaar ben je een onderworpen entiteit onder de antiwitwaswet (de wet van 18 september 2017). Hieronder vatten we de kernverplichtingen samen en leggen we uit hoe software je dossier mee opbouwt. Dit is informatie, geen juridisch advies.
Waarom de antiwitwaswet strenger gecontroleerd wordt
Het toezicht gebeurt door de FOD Economie en het BIV. De boetes kunnen hoog oplopen, dus een correct en aantoonbaar cliëntenonderzoek is belangrijk.
Cliënt- en UBO-identificatie
Je identificeert en verifieert je cliënt. Bij een rechtspersoon identificeer je ook de uiteindelijke begunstigden (UBO), met als richtsnoer een belang van meer dan 25 procent, en raadpleeg je het UBO-register.
Risicobeoordeling en PEP
Je bepaalt het risiconiveau (vereenvoudigd, standaard of verscherpt) en houdt rekening met politiek prominente personen (PEP), die een verscherpt onderzoek vragen.
Melding van verdachte transacties aan het CFI
Bij een vermoeden van witwassen meld je dit aan de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI-CTIF), via goAML, in principe voor de verrichting. Het meldingsverbod verbiedt je de cliënt in te lichten.
Bewaarplicht en cashverbod
Je bewaart het dossier tien jaar na het einde van de zakelijke relatie. Voor vastgoed geldt een verregaand verbod op betaling in contant geld.
CDD ingebouwd in je CRM versus een aparte tool
Er bestaan koppelbare antiwitwastools die op bestaande pakketten aansluiten. Pando heeft het cliëntenonderzoek ingebouwd in het mandaat, geen aparte tool, met een audit-klaar CDD-dossier dat je per mandaat opbouwt.
Probeer Pando 14 dagen gratis
Transparante prijs, geen opstartkost, maandelijks opzegbaar. Met geverifieerde IMV-leads, een gratis premium website en ingebouwde antiwitwasmodule.